招行如意支行帮助识别电信诈骗保障客户财产安全

　　客户从澳大利亚归国探亲，妈妈高女士是我行持卡客户。该客户来到网点，急慌慌询问妈妈有没有来网点?得到否定的答复后，哭诉着向理财经理述说她的妈妈可能早上被假警察绑架了，自称是被呼和浩特市公安局带走，到现在无法取得联系。

　　招行如意支行理财经理一方面尽量安抚孩子的情绪，让家人不要着急，再多方寻找，让其尽快做账户的口头冻结处理，另一方面立即与客户高女士联系，希望能够获得位置信息或了解点问题详情。同时，支行柜区时刻关注客户账户变动情况。在多次电话联系无人应答的情况下，理财经理通过短信、微信尝试的与客户取得联系，诚恳的告诉客户“无论发生什么，我会想办理帮你解决”、“你的女儿很着急，我也很担心，希望回信”。下午16:00，理财经理接到了客户的回电，客户第一句话就是咨询基金是否可以赎回等问题。此时，理财经理已经关注到客户在其他支行申请办理了网上银行业务，并且其账户有二笔大额资金转出，都是转给了在省外某支行开户的“邓某某”账户，收款账户资金很快转出变为零。通话中，理财经理听出了高女士说话很警觉、声音在颤抖，直觉告诉支行工作人员“肯定出事了!”，随即尽量安抚高女士，获取有价值的信息，设法帮助高女士摆脱威胁，理财经理做出了大胆的“承诺”，回复说“没问题，基金可以赎回，但是赎回得来网点找我，得我帮你办。放心，不管几点，招商银行都会等你的!”挂断电话，理财经理将情况及时的向主管、行长进行了汇报，支行立即成立了应急处理小组，集体研究问题的解决对策，叮嘱保安、大堂人员关注高女士到访网点时的同行人员，如有异常立即报警。时时关注客户账务变动并争取取得与客户的再次通话，支行在焦急的期盼着高女士的到来。与此同时，第一时间与网上银行申请支行取得联系，调取客户到访、业务办理、离开时的监控画面，了解客户的精神状态及是否有同行人员。通过支行获取的信息是客户独自到访的网点，状态一切正常。

　　17:15，客户独自来到了网点，理财经理接待了客户。端上茶，与客户进行闲聊，希望客户能够舒缓紧张。主管第一时间联系高女士女儿速来网点，行长、保安等细致的通过现场产看、监控回放等形式了解客户来时是否有可疑的同行人员，没有发现异常。与客户闲聊中，这位妈妈什么也不愿意说，就是说要用钱，理财经理在努力的稳定客户情绪，拖延业务办理时间。女儿很快来到了网点，妈妈看到女儿时再也没有压抑控制情绪，哭了，但是仍旧什么也不说。通过与女儿、客户的沟通，以及客户高女士二次独自到访网点，支行判断人身威胁可能并不存在，但可能是遭到了电信诈骗，并且客户深信其中。为了帮助客户摆脱骗局，更多的了解真实信息，支行选择了主动报警。通过呼市公安局赛罕分局刑警队警官的耐心说教以及详细的了解情况，答案终于得到了证实，但是客户此时仍还不愿相信这是骗局，依然沉寂在骗子编织的“公、检、法”骗局中。

　　原来，犯罪分子首先与这名妈妈联系称女儿涉嫌洗钱犯罪，而后一步步设局引导妈妈自行前往某酒店开放配合办案询问，通过几通陌生电话，几轮所谓公安局、检察院、法院司法人员的“好心”案件查询核实和免责或罪轻建议，轻而易举的骗得了这位妈妈的信任，并分二笔资金转至指定的“安全账户”，其中包括其给女儿存的定期的澳大利亚元结汇成人民币转出。

　　纵观此案，诈骗分子的诈骗手法并没有独到的创新之处，受骗客户还是一名高级知识分子，并且对骗局深信不疑，直至公安局刑警队景观现场说教多次，才慢慢相信自己陷入骗局。近年来，高知人群成为了大额诈骗的重灾区，网上不时也爆出清华老师被电信诈骗1760万之类的消息，据统计，医生、老师等专业人员证实最易受骗的行业，不禁让人大跌眼镜，原来低智商才被骗一直是大家的误区。

　　编辑：雪莲