华夏银行支招如何防范通讯网络欺诈

嫌疑人以事主涉嫌洗黑钱、贩毒、诈骗等犯罪正被通缉为由，恐吓事主配合调查，诱其将存款转入所谓“安全账户”骗取钱财。

嫌疑人盗取事主QQ、微信号，修改好友信息，冒充亲友、领导以有急事需用钱、送礼请客、打货款等理由，要求事主转账汇款骗取钱财。

嫌疑人电话冒充熟人或领导的口吻让事主猜测其身份，进而对事主猜出的身份予以承认，再以各种理由要求其转账打款。

嫌疑人利用网络投放订购、退换机票、火车票等虚假电话，以低价引诱事主上当，或冒充航空客服以航班取消、提供退票、改签服务为由，诱骗事主在ATM机英文界面操作的方式骗取钱财。

嫌疑人非法获取事主信息，冒充国家工作人员，谎称可享受助学补贴、低保救助、退税退费等国家政策优惠，以交纳税费、保证金等名义诱骗事主到ATM机进行假退费真转账的操作。

嫌疑人通过发送积分兑换、聚会照片、学生表现等包含木马程序的非法链接（网址、二维码）信息，诱骗事主点击链接，安装木马，非法获取其银行卡信息后骗盗钱财。

嫌疑人以银行、通信部门名义，假借银行卡或手机积分兑换，银行卡、U盾、网银升级为由，诱骗事主登录假冒银行或运营商的钓鱼网站，获取事主银行账号、密码，继而实施诈骗。

嫌疑人以开网店需快速刷新交易量、网上好评、信誉度为由，招募网络兼职刷单，承诺在交易后返还购物费用并额外提成，要求事主在指定的网店购买商品或缴纳定金的方式骗取钱财。

嫌疑人通过网络、短信或者传统媒体发布虚假招聘信息，进而以缴纳服装费、押金、保证金、培训费等名义，让事主向其提供的账户上汇款。

嫌疑人通过互联网、短信发布二手车、海关没收物品等虚假廉价商品信息，要求事主缴纳预付金、手续费、托运费、关税等费用骗取钱财。

嫌疑人非法获取事主网购信息，冒充电商客服人员以交易不成功退款为由，诱骗事主登陆钓鱼网站，骗取个人银行信息，或指使事主在ATM机英文界面操作的方式骗取钱财。

嫌疑人假借知名企业或热门电视节目，以网络、短信、电话、刮刮卡、信件等媒介发布虚假中奖信息，继而以收取手续费、保证金、邮资、税费为由骗取钱财。

嫌疑人通过报纸、短信、网络等方式发布虚假贷款信息，或以提升信用卡额度为由，以交纳保证金、手续费，验资等方式，骗取事主直接汇款，或利用钓鱼网站套取事主的账户、密码等信息后，直接转账消费。

嫌疑人通过张贴广告、网络、短信等方式，发布复制手机卡、提供考题、办理证件、房屋租赁、发表论文、调查追债、删除网贴、网上招嫖等虚假服务信息，以各种名目骗取事主钱财。

嫌疑人通过互联网、电话、短信等方式发布股票、理财产品、期货现货虚假信息，诱骗事主投资后，再采取控制行情、代客操作、收取高额手续费等方式骗取钱财。

嫌疑人通过各种渠道发布虚假博彩网站信息，以收益好、回报高为诱饵，诱骗事主到虚假网站购买时时彩、六合彩等彩票，从而骗取钱财。

嫌疑人冒充企事业单位人员、军人联系事主，提出购买帐篷、炊具等物资的需求，并告知此类物品的供货商，后由另一名同伙扮演供货商，以让事主先打货款的方式骗取钱财。

嫌疑人以向事主提供援助、捐赠等名义，获取信任后，以“个人所得税”、“公证费”、“转账手续费”等各种理由要求受害人汇钱，达到诈骗目的。

嫌疑人冒充国家机关工作人员或老师、医生、律师等身份，虚构事主的亲属或朋友遭遇车祸，突发急病需紧急手术或被绑架等事由，骗取钱财。

嫌疑人通过报纸、QQ、微信、网页，发布交友、征婚、重金求子等虚假信息，引诱事主上当后，编造各种借口骗取钱财。